Programme de conformité

Equibytes Inc. (Equibytes) s'engage à prévenir, détecter et dissuader le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. 

Bien qu'Equibytes ne soit pas actuellement considérée comme une entité déclarante en vertu de la législation canadienne actuelle en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LBC) et le financement du terrorisme (FCT), le projet de loi fédéral canadien C-31, adopté en 2014, stipulait que les «courtiers en monnaie virtuelle» seront pris en considération les entreprises de services monétaires (ESM). Le projet de règlement publié dans la Gazette du Canada le 9 juin 2018 a fourni des informations supplémentaires sur le régime proposé.

Au niveau provincial, nous avons obtenu une licence auprès de l'Autorité des marchés financiers du Québec. À ce jour, c'est la seule province à avoir adopté des exigences distinctes liées aux ESM. Ces exigences provinciales ont adopté une vision plus large que les exigences actuelles au niveau fédéral, ayant inclus dans leur mandat des guichets automatiques et des entreprises d'encaissement de chèques.

Comme Equibytes est engagé dans l'achat et la vente de monnaie virtuelle, il est probable que nous serons capturés par cette définition, une fois qu'elle aura été adoptée. De plus, nous comprenons que notre modèle d'entreprise comporte certains risques liés au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme, et que l'atténuation de ces risques est nécessaire pour satisfaire notre équipe de direction et nos fournisseurs de services financiers.

Bien que la législation spécifique au commerce de la monnaie virtuelle n'ait pas encore été promulguée, Equibytes a développé un programme de conformité AML et CTF. Ce sont des mesures volontaires qui imitent les exigences existantes pour les ESM. Lorsqu'il n'est pas encore possible pour Equibytes de se conformer aux exigences fédérales existantes pour les ESM (par exemple, l'enregistrement des ESM auprès du Centre d'analyse des transactions et déclarations financières du Canada, également connu sous le nom de CANAFE, et certains types de rapports réglementaires), Equibytes continuera pour surveiller les exigences à mesure qu'elles évoluent.

Notre politique contre le blanchiment d'argent (AML) est la suivante :
 
1. Transactions de moins de 1 000 $, aucune vérification n'est requise. Confirmation de téléphone SMS en option.
2. Nous demandons l'identification du client pour les transactions de plus de 1 000 $.
3. Nous vérifions l'identification du client pour les transactions de plus de 3 000 $.
4. Déclarez les «opérations importantes en espèces» de plus de 10 000 $.
5. Signalez toute activité suspecte dans les 30 jours.
 

 
Si vous avez des questions concernant les politiques ou processus de conformité d'Equibytes, veuillez nous contacter.